供應鏈金融是什么？供應鏈金融的運作模式

發布時間：2023-05-19 08:38:50

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來源:高睿網

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供應鏈金融是什么?

供應鏈金融是指銀行為客戶(核心企業)提供融資等結算和理財服務，同時為這些客戶的供應商及時收到貸款提供便利，或者為其經銷商提供提前還款和庫存融資服務。簡單來說就是銀行將核心技術企業和上下游企業進行連接起來，提供靈活的金融市場產品和服務的一種社會融資管理模式。

上述定義與傳統的保理業務和寄售業務(動產和貨物權利的抵押/質押信貸)非常接近。但有明顯的區別，即保理和質押只是簡單的貿易融資產品，而供應鏈金融是核心企業和銀行之間對供應鏈所有成員的系統性融資安排。

一般企業來說，特定商品的供應鏈從原材料采購到中間產品和最終實現產品，最后可以通過市場銷售信息網絡將產品交付給消費者，將供應商、制造商、分銷商、零售商甚至最終目標用戶管理作為自己一個國家整體連接起來。在這個供應鏈中，具有競爭力、規模較大的核心企業往往由于其在交貨、價格、會計周期等貿易條件上的強勢地位，對上下游配套企業，從而給這些企業造成了很大的壓力。上下游配套企業多為中小企業，難以從銀行融資。結果就是資金鏈很緊，整個供應鏈失衡。供應鏈金融發展最大的特點就是在供應鏈中找到一個大的核心技術企業，從核心就是企業為供應鏈提供中國金融服務支持。一方面將有效地向相對薄弱的中小企業上游或下游支持注入資金，以解決中小企業融資困難和供應鏈失衡的問題，另一方面將銀行信貸融入上游或下游企業的買賣行為，增強企業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協作，增強供應鏈的競爭力。在“供應鏈金融”的融資模式下，一旦供應鏈中的企業得到銀行的支持，向支持企業注入資金“臍帶血”就相當于進入供應鏈，可以激活整個“鏈”的運行;并且在銀行信貸的支持下，也為中小企業贏得了更多的商機。