史上最高獎金！舉報老東家后，德銀“吹哨人”獲獎2億美元

有史以來最大的一筆“吹哨人”獎勵金出現了。

據華爾街日報，一名幫助美國和英國監管機構調查德意志銀行的舉報人獲得了將近2億美元的獎勵。

而這名舉報人正是德意志銀行的前高管。這名前高管幾年前舉報了德銀不當操縱LIBOR（即倫敦銀行同業拆借利率）。

2億美元，這是美國商品期貨交易委員會（CFTC）舉報人計劃下有史以來最大的一筆獎金支出。

舉報始末

這項空前的舉報始于2012年。

舉報人代理律師事務所Kirby McInerney稱，舉報人在2012年向CFTC和其他外國監管機構告發德意志銀行“操縱全球銀行使用的關鍵金融基準”（即LIBOR），并“提供了大量信息、文件和交易信息”。

舉報人的裁決申請最初被 CFTC 拒絕，但在舉報人提交復議請求后，他們最終認定該信息有幫助。

不過，CFTC官員們在裁決書中說，在舉報人接觸另一家機構時，CFTC的調查已經啟動。隨后在擴大調查的過程中，這些信息被證明是有價值的。

“我們很高興 CFTC 能夠改變想法，”舉報人代理律師事務所Kirby McInerney的執行合伙人David Kovel說。 “這說明，在巨大的風險面前，監管機構不會堅持錯誤的決定。”

華爾街日報稱，這位曾經的高管所提供的信息最終使得德意志銀行與CFTC等監管機構達成約25億美元的和解金額，其中8億美元支付給了CFTC。

德意志銀行對此事拒絕置評。

巴克萊、法國興業銀行等銀行也就此丑聞與CFTC和其他機構達成和解。

LIBOR

無論怎么強調LIBOR的重要性都不過分，這個誕生于1986年的利率，曾被用作全球銀行設定貸款的基準利率，也是許多金融衍生品的參考利率。

根據福布斯咨詢的數據，截至2019年，有價值1.2萬億美元的住宅抵押貸款和1.3萬億美元的消費貸款使用Libor定價。

但這個利率有一個最致命的缺點：它并非基于真實交易，而是基于參與LIBOR定價的18家國際銀行所提出的利率支付意愿。

也就是說，LIBOR是由銀行們自行商議的利率，那么銀行就很有可能提交較低的利率并相當容易地操縱LIBOR。且這一行為有利可圖，價值數十億美元的互換衍生品根據基準利率的波動定價。

彭博表示，操縱LIBOR是2008年金融危機后華爾街出現的最嚴重的違規行為之一。多家銀行曾經被指控在交易員的指示下提交虛假利率，這些交易員通過非法建倉獲利。

在這場丑聞中，主要金融機構被罰款超過90億美元，包含德意志銀行的25億美元。

而正是這些丑聞，可能導致這個全球曾經最重要的基準利率消亡，因為這個利率已經“被污染了”。

多德-弗蘭克法案

據Kirby McInerney稱，這2億美元是《多德-弗蘭克法案》設立的舉報人計劃以及其他舉報人計劃中數額最大的一筆獎勵金。

“這是歷史性的，”Phillips & Cohen律師事務所的舉報律師Erika Kelton說，“據我所知，在美國的舉報人計劃中，還沒有哪個獎項有這么大。”

《多德-弗蘭克法案》是為應對 2008 年金融危機而通過的一項法案，為金融服務行業制定了監管措施，保護消費者和經濟免受保險公司和銀行的風險行為的影響。

在該法案的舉報人計劃中，舉報人有資格獲得所收罰金的10%至30%。

據英國《金融時報》報道，自2014年發布首個裁決以來，CFTC向舉報人發放的獎勵金額共計超過3億美元。

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